辦案檢察官核查涉案人員賬戶
【基本案情】
2017年至2019年，郭某軍利用山東某電子商務(wù)有限公司莒南片區(qū)負(fù)責(zé)人的身份，未經(jīng)有關(guān)部門依法許可，以投資“養(yǎng)殖場(chǎng)”“拍賣行”“理財(cái)”等為幌子，以高息回報(bào)為誘餌進(jìn)行虛假宣傳，在山東省莒南縣板泉、相溝、嶺泉、十字路等鎮(zhèn)街發(fā)展26名理財(cái)經(jīng)理，通過理財(cái)經(jīng)理向不特定社會(huì)公眾吸收資金，共計(jì)造成277名集資參與人損失844萬余元。郭某軍因犯非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金30萬元。
郭某明知其兄郭某軍實(shí)施非法吸收公眾存款犯罪，為掩飾、隱瞞犯罪所得的來源和性質(zhì)，將自己名下的銀行賬戶提供給郭某軍使用，接收、轉(zhuǎn)移由郭某軍控制的其他賬戶轉(zhuǎn)入的資金共計(jì)436萬余元。
【檢察履職】
依法提前介入并自行補(bǔ)充偵查，全力追贓挽損。在郭某軍非法吸收公眾存款案?jìng)刹槌跗冢炷峡h檢察院依托偵查監(jiān)督與協(xié)作配合工作機(jī)制，先后3次與公安機(jī)關(guān)會(huì)商并依法派員提前介入，引導(dǎo)偵查取證；案件被移送審查起訴后，該院發(fā)現(xiàn)大部分涉案資金去向不明，扣押財(cái)產(chǎn)不足以兌付集資參與人損失，隨即依法向中國人民銀行莒南縣支行調(diào)取該案所涉賬戶資金去向相關(guān)證據(jù)材料100余份，并聯(lián)同公安機(jī)關(guān)、人民銀行反洗錢部門對(duì)所涉頻繁劃轉(zhuǎn)、使用關(guān)聯(lián)人員賬戶等情況進(jìn)行追查、分析。其間，發(fā)現(xiàn)以郭某資金賬戶為主的30余個(gè)關(guān)聯(lián)賬戶，遂予以輪候凍結(jié)，最終為集資參與人挽回?fù)p失735萬余元。
“一案雙查”三級(jí)聯(lián)動(dòng)，深挖洗錢犯罪線索。莒南縣檢察院在辦案中根據(jù)賬戶接收、轉(zhuǎn)移涉案資金情況詢問郭某，郭某對(duì)其提供銀行賬戶給郭某軍使用的事實(shí)供認(rèn)不諱，但辯解稱其不知道郭某軍公司具體運(yùn)作模式，更不知道郭某軍的犯罪行為，因此不明知轉(zhuǎn)移資金系犯罪所得。針對(duì)郭某辯解，莒南縣檢察院與省市兩級(jí)檢察院聯(lián)動(dòng)分析研判，聽取指導(dǎo)意見，進(jìn)一步調(diào)取、審查相關(guān)證據(jù)，通過訊問郭某軍、調(diào)取涉案公司莒南片區(qū)啟動(dòng)儀式視頻資料，證實(shí)郭某參加了啟動(dòng)儀式，概括知情郭某軍公司從事投資、理財(cái)業(yè)務(wù)；通過詢問莒南片區(qū)公司人員及理財(cái)經(jīng)理，證實(shí)郭某曾幫助理財(cái)經(jīng)理返還過集資參與人的“理財(cái)款”。檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查認(rèn)為，雖然郭某辯解主觀不明知轉(zhuǎn)移資金系非法吸收公眾存款的犯罪所得，但現(xiàn)有證據(jù)證實(shí)其知道其兄郭某軍公開從事投資理財(cái)業(yè)務(wù)，并與很多人形成借貸關(guān)系，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定郭某主觀上已經(jīng)概括明知，不必須明知郭某軍構(gòu)成非法吸收公眾存款罪以及非法吸收公眾存款犯罪實(shí)施的細(xì)節(jié)。因此，郭某涉嫌洗錢罪。
移送線索監(jiān)督立案，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪。莒南縣檢察院依法對(duì)郭某軍以涉嫌非法吸收公眾存款罪提起公訴后，將郭某涉嫌洗錢罪的線索和證據(jù)移送公安機(jī)關(guān)，并監(jiān)督立案。公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹?，?022年8月4日以郭某涉嫌洗錢罪移送審查起訴。臨沂市檢察院及時(shí)跟進(jìn)指導(dǎo)，案件于同年8月17日順利提起公訴，同年10月8日法院判決生效，郭某因犯洗錢罪被判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金5萬元。
多措并舉拓展職能，努力實(shí)現(xiàn)溯源治理。為鏟除洗錢犯罪的滋生土壤，莒南縣檢察院抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干、聘請(qǐng)金融專家作為特邀檢察官助理組成專業(yè)化辦案團(tuán)隊(duì)，“一案雙查”，加大對(duì)金融詐騙犯罪等洗錢罪上游犯罪的懲治力度。近年來，共辦理上游犯罪30件71人，法院已判決19件46人。根據(jù)辦案中發(fā)現(xiàn)的洗錢犯罪資金交易的特點(diǎn)規(guī)律，向金融監(jiān)管部門制發(fā)切實(shí)有效的檢察建議，建立了線上線下相結(jié)合的長效宣傳機(jī)制，推動(dòng)提升洗錢風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防控水平，促進(jìn)實(shí)現(xiàn)洗錢犯罪溯源治理。
【典型意義】
加強(qiáng)研究，綜合認(rèn)定，準(zhǔn)確把握犯罪嫌疑人主觀明知上游犯罪所得的證明標(biāo)準(zhǔn)。洗錢犯罪行為人對(duì)上游犯罪的認(rèn)知，是對(duì)事實(shí)層面的概括認(rèn)知，而非具體認(rèn)知，不應(yīng)當(dāng)苛求其對(duì)上游犯罪事實(shí)作出專業(yè)、具體的法律判斷，如明知上游犯罪構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、明知上游犯罪嫌疑人系黑社會(huì)性質(zhì)組織成員等等，只需要證實(shí)其從事實(shí)層面概括明知上游犯罪的主要構(gòu)成要素，如在非法吸收公眾存款罪中，洗錢犯罪行為人能夠從一般人角度認(rèn)知到上游犯罪嫌疑人在“向很多人借款”“幫助很多人理財(cái)”等，即可符合對(duì)非法吸收公眾存款上游犯罪明知的證明標(biāo)準(zhǔn)。行為人事實(shí)層面不供認(rèn)的，檢察機(jī)關(guān)可以通過查實(shí)行為人與上游犯罪人員的關(guān)系、交往密切程度、資金往來情況等等，構(gòu)建證明體系予以綜合認(rèn)定。
強(qiáng)化法律監(jiān)督，加強(qiáng)內(nèi)部聯(lián)動(dòng)，提升案件辦理質(zhì)效。檢察機(jī)關(guān)對(duì)重大、疑難、復(fù)雜案件，一方面要綜合運(yùn)用依法提前介入、自行補(bǔ)充偵查、移交犯罪線索、監(jiān)督立案、召開聯(lián)席會(huì)議等措施，加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)和審判機(jī)關(guān)的協(xié)作配合；另一方面內(nèi)部要做到上下級(jí)聯(lián)動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)案情的分析研判，及時(shí)跟蹤指導(dǎo)，提高線索成案率，確保高質(zhì)效辦好洗錢案件。
多方協(xié)作，全力挽損，形成非法集資案件追贓挽損與打擊洗錢犯罪的工作合力。非法集資案件中，犯罪分子騙取不特定社會(huì)公眾的資金，社會(huì)危害性大，嚴(yán)重影響人民群眾安全感、幸福感。檢察機(jī)關(guān)應(yīng)主動(dòng)作為，加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)、人民銀行等部門協(xié)作配合，形成工作合力，以追贓挽損為導(dǎo)向，及時(shí)查清資金去向，查封、凍結(jié)涉案資產(chǎn)，有效截?cái)噘Y金轉(zhuǎn)移鏈條，嚴(yán)懲掩飾、隱瞞非法集資款的洗錢犯罪，實(shí)現(xiàn)追贓挽損最大化，切實(shí)維護(hù)人民群眾合法權(quán)益。